Case Controle Cartao Credito Empresarial

O rigoroso controle do cartão de crédito corporativo é fundamental para a gestão financeira. Cada vez mais presente nas empresas, o instrumento é válido para monitorar as despesas e possíveis comprometimentos do Fluxo de Caixa. Este documento visa detalhar como deve ser realizado o controle desta operação dentro do TOUCH COMP ERP , baixando títulos contra os Fornecedores e gerando títulos a pagar para as operadoras de cartão de Crédito.

Cadastros

47 Pessoas

Neste recurso deve ser cadastrado o Cartão de Crédito para qual será gerado o título devedor ao realizar a liquidação junto ao fornecedor. Exemplo: CARTAO COOPORATIVO SANTANDER

Saiba mais em 47_Pessoas

1213 Carteira Financeira

Neste recurso deve ser cadastrado a carteira financeira para qual será direcionados todos títulos devedores gerados a partir de uma baixa de cartão de credito. Pode-se aglutinar por Bandeira , Instituição ou individualmente por cartão. Exemplo: CARTOES BANCO SANTANDER

Saiba mais em 1213_Carteira_Financeira

101 Forma de Pagamento

Neste recurso deve ser cadastrado as formas de pagamento e a bandeira . Exemplo: SANTANDER 1X , SANTANDER 3X , NUBANK 1X , NUBANK 10X.

saiba mais em 101_Forma_Pagamento

Para habilitar essa opção para ser usada na baixa, deve liberar no hotlink lateral do recurso 701 Opcoes Financeiras.

Operação

Uma vez definido os cadastros, podemos partir para a operação. Existem 2 possibilidades para esta Gestão:

• Individual

Nesta modalidade os lançamentos são realizadas por operação , toda vez que o cartão de crédito é utilizado , deve-se espelhar a baixa via cartão de crédito pelo recurso 318 - Baixa de Títulos. Deve-se atentar ao tipo de pagamento a ser realizado. Caso seja um pagamento proveniente de nota fiscal , deve-se entrar com o documento fiscal e posteriormente baixar o título contra o Fornecedor via cartão de Crédito. Caso seja uma despesa que não tenha documento fiscal , deve-se gerar um título manualmente no recurso 316 - Cadastro de títulos e baixar via cartão de credito

• Consolidado

Nesta modalidade os lançamentos de despesas são lançamentos aglutinadas , ao receber a fatura do cartão deve-se analisar quais transações foram realizadas por nota fiscal e o título contra o fornecedor via cartão de credito. Já as despesas , são todas geradas em um único título (caso não tenha variável na conta contabil) e também baixados via cartão de credito.

Em abas situações , serão gerados títulos contra a operadora do cartão , já que a empresa passou a dever a Operadora de cartão e não o fornecedor. A partir disso deve-se aglutinar os títulos contra a operadora e realizar o pagamento na via conta valor conforme extrato bancário.

Contabilização

Tipo de Operação	Débito	Crédito
Baixa de Título Forma de Pagamento: Cartão de Crédito	2.1.3.01.00245 FORNECEDOR	2.1.6.02.00005 CARTAO CORPORATIVO SANTANDER
Baixa de Título Forma de Pagamento : Agência de Valor	2.1.6.02.00005 CARTAO CORPORATIVO SANTANDER	1.1.1.02.00007 AGENCIA DE VALOR