Central de Pagamento

A Central de Pagamento (2073) permite acompanhar as contas a pagar, consultar os títulos de um período e avaliar pagamentos, atrasos e disponibilidade de caixa.

A tela apresenta duas abas: Dados, para selecionar filtros e consultar os títulos, e Detalhamento, para visualizar os indicadores.

Como acessar

No menu do sistema, acesse Finanças > Gestão de Contas a Pagar e Receber > Central de Pagamento. Você também pode localizar o recurso pela busca do menu, usando o nome Central de Pagamento ou o código 2073.

Como consultar

Abra a aba Dados.
Selecione o Período Analisado.
Se necessário, preencha os demais filtros para restringir a consulta.
Clique em Processar Dados.
Confira os títulos e os totais apresentados.
Abra a aba Detalhamento para analisar os indicadores.

Ao alterar os filtros, clique novamente em Processar Dados para aplicar a nova seleção.

Filtros da consulta

Filtro	Como utilizar
Período Analisado	Define o intervalo de vencimento dos títulos. As opções incluem dia atual, dia anterior, semana, mês e período personalizado. Na opção Mensal, a consulta considera o mês atual. No período personalizado, informe as datas de vencimento inicial e final.
Carteira Cobrança	Restringe a consulta à carteira selecionada.
Status	Restringe os títulos conforme a situação selecionada.
Classificação Pessoa	Permite consultar uma classificação de fornecedores.
Pessoa	Permite consultar um beneficiário específico.
Meio Pagamento	Restringe a consulta ao meio de pagamento selecionado.

Os campos com lupa permitem pesquisar e selecionar um cadastro.

Aba Dados

Esta aba apresenta o resumo da consulta e a relação dos títulos.

Resumo

Títulos: quantidade de títulos apresentados.
Valor total: soma dos valores dos títulos apresentados.
Baixado: valor registrado nos pagamentos desses títulos.
% Baixado: participação do valor baixado sobre o valor total.

Baixa é o registro de um pagamento no sistema. Um título pode ter uma baixa parcial e ainda apresentar saldo a pagar.

Relação de títulos

Na tabela, consulte o número do título, beneficiário, carteira de cobrança, meio de pagamento, vencimento, valor, valor da baixa, juros, multa e desconto.

Use as opções acima da tabela para alternar a visualização:

Todos: apresenta todos os títulos encontrados pelos filtros.
Vencidos em aberto: apresenta somente títulos que venceram antes de hoje e ainda possuem saldo a pagar.

Os cartões de resumo da aba Dados acompanham essa seleção. Ao escolher Vencidos em aberto, eles passam a resumir apenas esse grupo. Essa seleção não altera os indicadores da aba Detalhamento.

Um título que vence hoje ainda não é considerado vencido nessa seleção.

Aba Detalhamento

Esta aba reúne os indicadores da consulta. Use os ícones ? dos cartões para consultar explicações sobre cada informação.

Previsto x Pago

Compara o valor previsto dos títulos com vencimento no período com o valor registrado nas baixas. Também mostra o percentual pago e o saldo em aberto.

Previsto: soma dos valores dos títulos da consulta.
Pago: valor desembolsado nas baixas consideradas na consulta.
Em aberto: saldo devedor que ainda existe nos títulos.

O valor em aberto pode ser diferente de previsto menos pago, pois os pagamentos podem incluir juros, multa e outros acréscimos. Títulos com saldo credor não diminuem o saldo devedor dos demais títulos.

Índice de inadimplência

Mostra quanto do valor previsto corresponde a títulos vencidos que ainda possuem saldo a pagar. Quanto maior o percentual, maior a parcela do valor previsto que está em atraso.

O cartão também apresenta a quantidade de títulos vencidos e seu saldo total. Um título parcialmente pago pode continuar nesse indicador se ainda possuir saldo devedor.

Tempo médio de pagamento

Indica o tempo médio entre o vencimento e o pagamento dos títulos baixados considerados na consulta.

Valor negativo: indica pagamento antecipado.
Valor positivo: indica pagamento após o vencimento.
Valor zero: indica uma média de pagamento na data do vencimento.

Por exemplo, −10 dias indica antecipação média de dez dias. O cartão informa também a quantidade de títulos pagos.

Aging da carteira vencida

Apresenta a distribuição dos títulos vencidos em aberto por tempo de atraso:

1 a 15 dias;
16 a 30 dias;
31 a 60 dias;
Acima de 60 dias.

Cada faixa mostra a quantidade de títulos, o saldo em atraso e sua participação no total vencido. Esse quadro ajuda a identificar há quanto tempo as obrigações aguardam pagamento.

Atenção: o quadro considera os títulos encontrados no período e nos filtros selecionados. Para verificar atrasos de períodos anteriores, amplie o intervalo da consulta.

Cobertura de caixa

Compara o saldo atual das contas com as obrigações em aberto que vencem de hoje até os próximos 30 dias.

100%: o saldo corresponde ao valor previsto para esse intervalo.
Acima de 100%: o saldo supera o valor previsto.
Abaixo de 100%: o saldo é insuficiente para cobrir todo o valor previsto.
Percentual negativo: o saldo das contas está negativo.

O cartão também mostra os valores que vencem hoje e amanhã. Quando o saldo não cobre esses dois valores juntos, aparece o alerta Descoberto. Se o saldo já estiver negativo, esse valor aumenta a necessidade indicada no alerta.

A cobertura de caixa utiliza a posição atual e não segue os filtros do período analisado. O alerta de descoberto considera hoje e amanhã; o percentual de cobertura considera os próximos 30 dias.

Outros indicadores

Indicador	O que apresenta
Títulos pagos	Quantidade de títulos com pagamentos considerados na consulta.
Pago em atraso	Valor e quantidade de títulos pagos após o vencimento.
Juros e multa	Total desses encargos registrados nos pagamentos.
Descontos	Total dos descontos registrados nas baixas.
Títulos vencidos	Quantidade e saldo dos títulos que venceram e continuam em aberto.
Outros acréscimos	Encargos adicionais dos pagamentos, como IOF e despesas bancárias.
Custo do atraso	Percentual de juros e multa sobre o total pago.
Concentração	Participação dos cinco beneficiários com maior valor pago no total pago da consulta.
Desconto obtido	Percentual de aproveitamento dos descontos previstos nos títulos.

Beneficiários, pagamentos e contas

Top 5 beneficiários: mostra os cinco beneficiários com maior valor pago na consulta.
Meio de pagamento: mostra a participação das formas de pagamento utilizadas nas baixas.
Saldo em Conta: apresenta o saldo total e as contas de maior saldo, na data indicada no cartão. Conforme as configurações financeiras da empresa, pode incluir contas de outras empresas.
Saída por conta de valores: mostra de quais contas saíram os valores dos pagamentos.
Comparativo: compara os pagamentos, pagamentos em atraso e juros e multa com o período imediatamente anterior. Uma redução dos valores de atraso e encargos representa melhora nesses indicadores. Quando não existe valor de referência no período anterior, a variação percentual aparece como um traço.

Exemplo de leitura

Considere uma consulta com os seguintes resultados:

Valor previsto: R$ 650.135,50.
Valor pago: R$ 5.284,86.
Percentual pago: 0,81%.
Saldo vencido: R$ 223.627,38, distribuído em 19 títulos.
Índice de inadimplência: 34,4%.

Isso significa que uma pequena parte do valor previsto foi paga e que 34,4% do valor previsto corresponde a saldo vencido em aberto. Para identificar os títulos desse atraso, abra Dados e selecione Vencidos em aberto.

Os valores deste exemplo são ilustrativos. Os resultados da consulta dependem dos filtros e dos registros financeiros da empresa.

Dúvidas frequentes

Por que existem títulos vencidos, mas o valor pago em atraso está zerado?

Títulos vencidos são obrigações que ainda possuem saldo a pagar. Pago em atraso representa pagamentos já realizados após o vencimento. Portanto, pode haver títulos atrasados sem que tenha ocorrido pagamento em atraso na consulta.

Por que um título pago continua em aberto?

Ele pode ter sido pago parcialmente. Confira o valor da baixa e o saldo restante no cadastro do título.

Por que o saldo de caixa não muda quando altero o período?

O saldo em conta e a cobertura de caixa representam a posição atual. Eles não acompanham os filtros do período analisado.

Processar Dados realiza pagamentos?

Não. Esse botão consulta os registros e atualiza os indicadores do período selecionado. Os pagamentos devem ser registrados na rotina financeira correspondente.

Sugestão de uso diário

Consulte o período desejado e clique em Processar Dados.
Verifique os Vencidos em aberto para identificar obrigações atrasadas.
Confira a Cobertura de caixa e os vencimentos de hoje e amanhã.
Use o Aging para avaliar o tempo de atraso.
Acompanhe juros, multa e pagamentos em atraso para avaliar os custos dos pagamentos.

2073 Central de Pagamento

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