316 Cadastro Titulos

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O Cadastro de Títulos permite registrar e consultar compromissos de pagamento e direitos de recebimento da empresa. O título reúne pessoa, valor, vencimento, documento financeiro, informações de cobrança e lançamentos relacionados.

Acesso: Finanças > Gestão de Contas a Pagar e a Receber > Cadastro de Títulos (recurso 316).

Cadastrar um título

Acesse o Cadastro de Títulos e inicie um novo registro.
Confira a empresa de trabalho.
Informe se o título é de Pagamento ou Recebimento e sua natureza: Provisionado ou Realizado.
Selecione o tipo de pessoa e a pessoa vinculada ao compromisso.
Preencha as datas de emissão, competência, entrada/saída, vencimento e vencimento base.
Informe o valor, o número da parcela e o total de parcelas.
Confira o Plano de Conta, a Carteira de Cobrança e a Classificação da Pessoa.
Selecione o Tipo de Documento Financeiro. Se houver contabilização adicional, escolha também o Tipo de Lanc. Adicional/Provisão, conforme explicado adiante.
Complete o meio de pagamento, a situação e os demais dados necessários à operação.
Confira os lançamentos gerenciais e contábeis e salve o registro.

O sistema pode sugerir documento financeiro, carteira, classificação e condições de juros, multa e desconto a partir das configurações da empresa. Confira os dados sugeridos antes de salvar.

Atenção: a natureza Realizado não informa, por si só, que o título foi pago ou recebido. Consulte o saldo e as baixas para verificar a liquidação.

Principais informações

Informação	Como utilizar
Pagamento ou Recebimento	Identifica se a empresa tem um compromisso a pagar ou um valor a receber.
Pessoa e tipo de pessoa	Identificam o participante da operação, como cliente, fornecedor, representante, outro credor ou outro devedor.
Natureza	Identifica o título como provisionado ou realizado.
Data de emissão	Registra a emissão do título.
Data de competência	Define a data utilizada no lote da contabilização adicional do documento financeiro.
Data de entrada/saída	Registra a entrada ou saída do documento.
Vencimento e vencimento base	São informações obrigatórias do título. Confira ambas ao cadastrar ou alterar o vencimento.
Valor e saldo	O valor representa o total do título; o saldo deve ser consultado junto às baixas para acompanhar o que permanece em aberto.
Parcela e total de parcelas	Identificam a posição do título no parcelamento, por exemplo, parcela 1 de 3.
Plano de Conta	Identifica a conta vinculada ao título. A pesquisa considera pessoa, tipo de pessoa, pagamento/recebimento e indicação de antecipado. A possibilidade de alteração depende das opções financeiras.
Carteira de Cobrança	Identifica a carteira financeira vinculada ao título. Há sugestões distintas para pagamento e recebimento.
Tipo de Documento Financeiro	Classifica o documento e disponibiliza os tipos de lançamento adicional/provisão configurados para ele.
Meio de pagamento	Informa a forma de pagamento ou recebimento.
Classificação da Pessoa	Informa a classificação utilizada no título.
Observação	Permite registrar informações complementares sobre o compromisso.

Contabilização conforme o documento financeiro

O Tipo de Documento Financeiro tem papel central na geração do lançamento contábil adicional do título. Não basta informar o nome do documento: é necessário que ele esteja configurado para gerar os lançamentos e que um tipo de lançamento seja selecionado no título.

Preparar o documento financeiro

No cadastro de Documento Financeiro, o responsável pela parametrização deve:

Habilitar Gerar Lançamentos contábeis adicionais/provisões.
Cadastrar as opções de lançamento que poderão ser utilizadas nos títulos desse documento.
Informar, em cada opção, a descrição, a conta de débito, a conta de crédito e o histórico padrão.
Salvar a configuração.

As contas devem representar a operação que se deseja registrar. Solicite ao responsável pela contabilidade a definição das contas e do histórico adequados à empresa.

Selecionar a contabilização no título

No título, selecione o Tipo de Documento Financeiro.
No campo Tipo de Lanc. Adicional/Provisão, escolha uma das opções vinculadas ao documento selecionado.
Acesse Lançamento > Lançamento Contábil e confira o histórico sugerido. A seleção do tipo de lançamento preenche a sugestão com a descrição do histórico padrão configurado.
Confira o valor e a data de competência do título.
Salve e consulte novamente o título para conferir o lançamento associado.

Ao trocar o documento financeiro, confira novamente o tipo de lançamento e o histórico. A opção utilizada deve corresponder ao documento e à operação que está sendo cadastrada.

Como o lançamento é formado

Quando o documento está habilitado e o título possui um tipo de lançamento adicional selecionado, o salvamento gera ou recria o lote contábil adicional vinculado ao título, com um lançamento formado da seguinte maneira:

Elemento	Informação utilizada
Empresa	Empresa do título.
Data do lote	Data de competência do título.
Conta de débito	Conta de débito do tipo de lançamento adicional/provisão selecionado.
Conta de crédito	Conta de crédito do tipo de lançamento adicional/provisão selecionado.
Valor	Valor integral do título, e não o saldo em aberto.
Histórico	Histórico sugerido informado no título.
Origem	Título.

As contas de débito e crédito desse lançamento vêm da opção selecionada no documento financeiro. Informar ou alterar somente o Plano de Conta do título não substitui essas duas contas. A indicação de pagamento ou recebimento também não inverte automaticamente as contas dessa configuração.

A geração adicional depende da configuração do documento e do tipo de lançamento selecionado. A natureza Provisionado ou Realizado não substitui essas condições.

Exemplo de título a pagar

Considere um título de R$ 1.000,00, com competência em 21/10/2026 e vencimento em 10/11/2026. No documento financeiro, foi cadastrada uma opção com:

Descrição: Provisão de aluguel.
Débito: Despesas com aluguel.
Crédito: Aluguéis a pagar.
Histórico padrão: Provisão de aluguel do mês.

Ao selecionar essa opção e salvar o título, com a geração adicional habilitada no documento, o lançamento será de R$ 1.000,00 a débito de Despesas com aluguel e a crédito de Aluguéis a pagar. A data do lote será 21/10/2026, conforme a competência, mesmo que o vencimento ocorra em novembro.

As contas do exemplo são ilustrativas; utilize as contas definidas na parametrização contábil da sua empresa.

Exemplo de título a receber

Para um título de R$ 2.000,00, se a opção selecionada no documento estiver configurada com débito em Clientes a receber e crédito em Receita de serviços, essas serão as contas do lançamento adicional de R$ 2.000,00.

Antes de utilizar uma opção desse tipo, confira a origem do título e se a operação já foi contabilizada no documento que o gerou, para evitar um registro em duplicidade.

Alterar um título com lançamento adicional

Ao salvar um título que atende às condições de geração adicional, o sistema recria o lote associado com as informações atuais. Por isso, após alterar valor, competência, tipo de lançamento ou histórico, confira novamente a contabilização.

Desmarcar a geração no documento ou deixar o tipo de lançamento sem seleção não garante a remoção de um lote já vinculado. Antes de concluir uma correção desse tipo, consulte o lançamento existente e o responsável pela contabilidade.

Diferença entre contabilização adicional, gerencial e baixa

Recurso	Finalidade
Lançamento contábil adicional/provisão	Registra débito e crédito conforme a opção selecionada no documento financeiro, pelo valor integral do título e com a data de competência.
Lançamento gerencial	Distribui o valor em contas gerenciais e centros de custo, conforme a configuração gerencial da empresa.
Baixa do título	Registra o pagamento ou recebimento. As baixas podem ser consultadas na aba correspondente.

Salvar o título e gerar a contabilização adicional não efetua sua baixa. O pagamento ou recebimento deve ser registrado na rotina de baixa.

Lançamentos gerenciais

Na aba Lançamento > Lançamento Gerencial, confira as contas gerenciais, os centros de custo e os valores do rateio.

Informe o vencimento antes de incluir um novo lançamento gerencial.
O novo lançamento é sugerido como débito para pagamento e crédito para recebimento.
O primeiro lançamento é sugerido com o valor integral do título; os seguintes são iniciados com valor zero para preenchimento do rateio.
Quando a validação gerencial está ativa, o valor absoluto da diferença entre débitos e créditos deve corresponder ao valor do título, considerando duas casas decimais. Em um rateio simples, distribua o valor total entre os itens.

Se houver lote contábil adicional vinculado, o sistema também confere se a soma dos valores dos lançamentos corresponde ao valor do título.

Juros, multa, descontos e outros dados

Confira as condições de juros, multa e desconto sugeridas pelo sistema. O cadastro oferece cálculos de juros mensais e diários e campos para datas de início dos juros, aplicação de multa e limite de desconto.

Conforme a operação, também podem ser utilizados:

Código de barras e linha digitável.
Dados de PIX, como tipo de chave, chave e código de QR Code.
Valores embutidos e outros valores do título.
Representantes e informações de comissão.
Cotação e valor em outra moeda.
Indicação de antecipado e de não composição do fluxo.

Essas informações complementam o título. Para a contabilização adicional do documento financeiro, confira especificamente as contas da opção selecionada, o valor integral, a competência e o histórico.

Consultar informações relacionadas

As abas do cadastro permitem acompanhar:

Origem do Título: documento ou operação que gerou o registro.
Baixas de Títulos: pagamentos ou recebimentos vinculados.
Borderô: vínculos com borderôs.
CNAB: ocorrências e dados bancários, de tributos e PIX.
Comissão: representantes e valores relacionados.
Provisão de Impostos: informações relacionadas aos tributos do título.
Log: registros de alterações e da central de cobrança.

Alteração e exclusão

As permissões do usuário e os vínculos do título podem limitar as operações:

Título de outra empresa: a alteração depende das opções financeiras específicas de pagamento ou recebimento; a exclusão é bloqueada.
Borderô de pagamento: bloqueia alteração e exclusão.
Título com baixas: a exclusão é bloqueada. A alteração pode ser bloqueada pela opção financeira de impedir alterações em títulos baixados; quando permitida, há aviso.
Borderô de cobrança ou boleto ativo: impede a exclusão e gera aviso na alteração.
Arquivo Serasa: impede a exclusão.
Título com origem: a alteração apresenta aviso para que seja considerada sua relação com o documento gerador.

Leia a mensagem exibida pelo sistema antes de prosseguir com uma alteração.

Dúvidas frequentes

O tipo de lançamento adicional não aparece. O que conferir?

Confira se o documento financeiro correto foi selecionado e se possui opções de lançamento cadastradas. A lista é carregada a partir das opções vinculadas a esse documento.

Salvei o título e não foi gerado lançamento adicional. Por quê?

Confira se o documento financeiro está com Gerar Lançamentos contábeis adicionais/provisões habilitado e se o título possui um Tipo de Lanc. Adicional/Provisão selecionado. Sem essas condições, essa geração adicional não é executada.

O lançamento utilizou contas diferentes do Plano de Conta do título. Isso está correto?

O lançamento adicional utiliza as contas de débito e crédito cadastradas na opção do documento financeiro. Confira essa configuração com o responsável pela contabilidade.

O lançamento ficou em uma data diferente do vencimento. Por quê?

A data do lote adicional é a data de competência do título. Confira a competência antes de salvar.

Posso corrigir o lançamento apenas editando sua grade?

Quando a geração adicional está habilitada e há um tipo selecionado, o salvamento recria o lote com as contas desse tipo, o valor integral e a competência do título. Para uma correção consistente, revise a configuração e os dados que dão origem ao lançamento.

O título foi contabilizado. Ele já está pago ou recebido?

Não. Consulte o saldo e a aba de baixas. A contabilização adicional e a liquidação são operações distintas.

Conferência antes de salvar

Empresa, pessoa e indicação de pagamento ou recebimento corretas.
Natureza, valor e parcelas conferidos.
Datas preenchidas, especialmente competência e vencimento.
Documento financeiro e tipo de lançamento adicional adequados à operação.
Contas de débito e crédito da opção selecionada conferidas.
Histórico contábil revisado.
Rateio gerencial compatível com o valor do título.
Origem consultada para conferir os registros já existentes da operação.

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