2049 Link Pagamento

Recurso utilizado para gerar, consultar e acompanhar links de pagamento associados a títulos a receber. Permite criar um link compartilhável, acompanhar seu status (aguardando, pago, confirmado, atrasado, estornado) e visualizar valores efetivamente recebidos, incluindo juros, multa, descontos e tarifas. Contribui para processos de cobrança mais rápidos, organizados e com baixa automática integrada ao financeiro.

Objetivo

Fornecer uma ferramenta simples e prática para envio de cobranças via link de pagamento, reduzindo erros, eliminando lançamentos manuais desnecessários e proporcionando maior controle sobre recebimentos. Atende operadores da cobrança, analistas financeiros e gestores que precisam acompanhar a esteira de recebimentos com confiança e rastreabilidade.

Pré-requisitos

• Permissão de acesso ao recurso “2049 — Link de Pagamento”.
• Empresa logada deve ter pelo menos uma instituição de pagamento configurada.
• A instituição de pagamento deve estar habilitada para geração de links.
• Títulos precisam estar válidos conforme critérios:
  • Ser realizado
  • Saldo > 0
  • A receber (pagRec = 1)
  • Não vinculados a outro link de pagamento
  • Data de vencimento >= data atual
  • Data limite de desconto (se houver) não pode ser maior que o vencimento

Fluxo Principal

1. Acessar a tela “2049 — Link de Pagamento”.
2. Pesquisar o título desejado. Apenas títulos válidos serão exibidos.
3. Selecionar o título (316 Cadastro Titulos). O sistema preencherá automaticamente:
   1. valor total
   2. percentuais de juros e multa
   3. desconto proporcional
   4. data de vencimento
4. Ajustar “Valor Total” caso necessário. O desconto será recalculado automaticamente.
5. Selecionar a forma de pagamento desejada.
6. Clicar em “Gerar Link Pagamento” (somente disponível enquanto não existir link/código gerado).
7. Após gerado, o link e o código de sincronização são exibidos.
8. Acompanhar o status do link e, quando aplicável, visualizar os valores de baixa.

Orientação para preenchimento de campos

Nome do campo	Objetivo	Orientação de preenchimento
Título	Indicar qual título será cobrado	Pesquise e selecione apenas títulos válidos. O sistema bloqueia títulos que não se enquadram nas regras.
Valor Total	Definir o valor a ser cobrado	Deve ser > 0 e ≤ saldo do título. Ao alterar, o sistema recalcula automaticamente o campo Desconto.
Desconto	Exibir desconto proporcional	Calculado automaticamente com base no valor total informado e no percentual financeiro do título.
Instituição de Pagamento	Mostrar a instituição utilizada	Campo automático e não editável após gerar o link.
Forma de Pagamento	Meio de cobrança	Definida pelo usuário, Pix, Boleto ou Cartão.
Percentual de Juros / Multa	Mostrar parâmetros do título	Preenchido automaticamente e não editável.
Data de Vencimento	Exibir vencimento da cobrança	Herdado do título. Não editável após gerar.
Link de Pagamento	Acesso para envio ao cliente	Preenchido apenas após a geração do link.
Código de Sincronização	Identificador externo da cobrança	Preenchido automaticamente após gerar o link.
Status	Situação do link	Aguardando, Recebido, Confirmado, Atrasado ou Estorno. Não editável.
Valores Baixa	Informar valores efetivos do recebimento	Só exibido quando o status é “Recebido”.

Funcionalidades

• Geração do link de pagamento.
• Preenchimento automático com base no título selecionado.
• Regras que impedem editar campos críticos, mantendo rastreabilidade.
• Botão “Gerar Link Pagamento” ocultado quando o link já existe.
• Exibição de valores reais de baixa após recebimento.
• Possibilidade de remoção do link conforme status.
• Integração com instituições de pagamento para sincronismo automático de status.

Funcionalidades Específicas da Integração Asaas

• Autenticação por API Key e seleção automática entre ambiente Sandbox/Produção.
• Validação de empresas autorizadas a gerar link.
• Criação e consulta de “customer” na plataforma.
• Envio de pagamento (billingType: Pix, Boleto, Cartão ou Undefined).
• Recepção de webhooks(automatiza o processo de conferência dos status do pagamento no Asaas):
  • Cobrança recebida→ atualiza valores e realiza baixa automática.
  • Pagamento Confirmado→ atualiza status e valores.
  • Pagamento Atrasado→ marca como atrasado.
  • Pagamento Removido→ remove registro local.
  • Pagamento Atualizado→ sincroniza dados.
  • Pagamento Estornado→ marca estorno e exclui baixa.
  • Pagamento Estornado Parcialmente→ reprocessa baixa parcial.
• Controle de IPs autorizados para webhooks.
• Processos específicos de baixa usando Conta Valor definida em parâmetros.
• Mais informações da integração com o Asaas e utilização do Webhook em Configuracao Servico Terceiros Asaas

Problemas e Soluções

Problema	Solução
Botão “Gerar Link Pagamento” não aparece	Um link já foi gerado anteriormente. Remova o registro conforme regras ou use o link existente.
Título não aparece na pesquisa	Verifique se o título atende todos os critérios: provisão, saldo, vencimento, pagRec e ausência de outro link.
Mensagem indicando falta de permissão para gerar link	Verifique a parametrização da empresa e da instituição de pagamento.
Valores da baixa não correspondem	Lembre-se: são usados os valores retornados pela instituição, não os valores estimados.
Não é possível excluir o link	Links sincronizados dependem da resposta da instituição; apenas links pendentes podem ser excluídos diretamente.

Exemplos de Uso

• **Operador:** seleciona o título 34567, ajusta o valor total para R$ 900,00, envia o link ao cliente e acompanha o status.
• **Gestor:** monitora links atrasados para planejar ações de cobrança.
• **Analista:** confere valores de juros, multa e tarifas retornados pela baixa para garantir consistência financeira.

Observações Gerais

• Informações de “Valores Baixa” são mostradas somente quando relevantes.
• Campos não editáveis preservam rastreabilidade contábil.
• A remoção de link respeita regras de segurança para evitar cancelamentos indevidos.

Benefícios do Recurso

• Redução de erros manuais na cobrança.
• Baixa automática integrada ao financeiro.
• Acompanhamento claro e centralizado do status.
• Processo simples para envio de cobrança ao cliente.
• Maior produtividade e menor risco operacional.

Glossário de Termos

• **Título** — Documento financeiro a receber.
• **Link de Pagamento** — URL enviada ao cliente para quitação da cobrança.
• **Customer** — Cadastro do cliente na instituição de pagamento.
• **Sincronização** — Processo de atualização automática de status e valores.
• **Conta Valor** — Conta utilizada para classificar recebimentos em baixa.

Links Relacionados

• 318 Baixa Titulos