2049 Link Pagamento

Recurso utilizado para gerar, consultar, sincronizar e acompanhar links de pagamento associados a títulos a receber. Permite criar um link compartilhável, acompanhar seu status e visualizar os valores efetivamente recebidos, incluindo juros, multa, descontos e tarifas. Também contribui para a baixa automática integrada ao financeiro, reduzindo controles manuais e aumentando a rastreabilidade do processo.

Objetivo

Fornecer uma ferramenta simples e prática para envio de cobranças via link de pagamento, com geração centralizada, atualização do status da cobrança e acompanhamento do recebimento no financeiro. O recurso atende operadores de cobrança, analistas financeiros e gestores que precisam acompanhar a cobrança com mais agilidade, organização e segurança.

Pré-requisitos

Permissão de acesso ao recurso 2049 — Link de Pagamento.
Empresa logada com pelo menos uma instituição de pagamento configurada.
A instituição de pagamento deve estar habilitada para geração de links.
O título deve ser válido para geração do link, atendendo às regras abaixo:
- Ser provisão realizada.
- Possuir saldo maior que zero.
- Ser título a receber.
- Não estar vinculado a outro link de pagamento.
- Ter vencimento maior ou igual à data atual.
- Caso exista data limite de desconto, ela não pode ser maior que a data de vencimento.

Fluxo Principal

Acessar a tela 2049 — Link de Pagamento.
Pesquisar o título desejado. Apenas títulos válidos serão exibidos.
Selecionar o título.
Selecione a Instituição de Pagamento, que deve brevimente ter sido parametrizada para uso, sendo as Wikis de parametrização:
1. Asaas: Configuracao Servico Terceiros Asaas
O sistema preencherá automaticamente:
1. Valor Total
2. Percentual de Juros
3. Percentual de Multa
4. Desconto
5. Data de Vencimento
Ajustar o campo Valor Total, se necessário.
O sistema recalcula automaticamente o desconto proporcional.
Selecionar a Forma de Pagamento.
Clicar em Gerar Link Pagamento.
Após a geração, o sistema exibirá:
1. Link de Pagamento
2. Código de Sincronização
3. Status do Link
Acompanhar o status do link e, quando houver recebimento, visualizar os valores da baixa.

Orientação para preenchimento dos campos

Nome do campo	Objetivo	Orientação de preenchimento
Título	Indicar qual título será cobrado	Pesquise e selecione apenas títulos válidos. O sistema bloqueia títulos que não se enquadram nas regras.
Valor Total	Definir o valor da cobrança	Deve ser maior que zero e menor ou igual ao saldo do título. Ao alterar, o sistema recalcula automaticamente o desconto.
Desconto	Exibir o desconto proporcional	Calculado automaticamente com base no valor informado e no desconto financeiro do título.
Instituição de Pagamento	Mostrar a instituição utilizada	Exibida conforme parametrização da empresa.
Forma de Pagamento	Definir o meio de cobrança	Pode ser Definida pelo Usuário, Pix, Boleto ou Cartão de Crédito.
Percentual de Juros / Multa	Exibir parâmetros do título	Preenchido automaticamente a partir do título.
Data de Vencimento	Informar vencimento da cobrança	Herdada do título selecionado.
Link de Pagamento	Disponibilizar URL para envio ao cliente	Exibido somente após a geração do link.
Código de Sincronização	Identificador do pagamento na instituição	Exibido após a geração do link.
Status	Exibir situação atual da cobrança	Aguardando Pagamento, Recebido, Confirmado, Atrasado ou Estorno realizado.
Valores Baixa	Mostrar os valores efetivos do recebimento	Exibido apenas quando houver retorno de recebimento.

Regras Gerais do Recurso

Campos como status, juros, multa, desconto calculado, datas de pagamento e crédito, link gerado, valores recebidos e código de sincronização não podem ser alterados manualmente.
Os campos título, valor total, instituição e forma de pagamento são editáveis apenas durante o cadastro.
O campo Valor Total deve ser maior que zero e menor ou igual ao saldo do título.
O botão Gerar Link Pagamento só fica disponível quando ainda não existe link gerado para aquele registro.
O grupo Valores Baixa é exibido apenas quando houver recebimento do pagamento.

Status do Link de Pagamento

Status	Descrição
Aguardando Pagamento	Link gerado, aguardando quitação.
Recebido	Pagamento recebido e registrado.
Confirmado	Pagamento confirmado pela instituição.
Atrasado	Cobrança vencida sem quitação.
Estorno realizado	Pagamento devolvido total ou parcialmente.

Sincronização do Link de Pagamento

A sincronização permite atualizar o status e os dados financeiros do link com base nas informações retornadas pela instituição de pagamento. Ela pode ser feita de forma individual, em massa ou automaticamente pela integração.

Sincronização Individual (Hot-Link)

A opção Sincronizar Link Pagamento pode ser usada quando o link já foi gerado e salvo.
Se o link ainda não estiver cadastrado, o sistema informa que o registro não existe para sincronização.
Quando a sincronização é executada com sucesso, os dados da tela são atualizados com as informações mais recentes do pagamento.

Sincronização em Massa (Hot-Link)

A opção Sincronizar Links Pagamento em Massa permite atualizar vários links de uma só vez.
Após a execução, a listagem é atualizada com os novos dados retornados.
Quando a operação for concluída com sucesso, o sistema informa que a sincronização foi realizada.

Atualização Automática

O recurso também pode ser atualizado automaticamente a partir das informações enviadas pela instituição de pagamento.
Nessa atualização, o sistema pode revisar o status do link, valores recebidos e demais dados financeiros relacionados ao pagamento.
- No momento, isso é realizado via WebHook com a Assas, mais informações em: Configuracao Servico Terceiros Asaas

O que a Sincronização Pode Atualizar

Quando houver atualização do pagamento, o sistema pode refletir no link as seguintes informações:

Status do pagamento.
Valor recebido.
Juros.
Multa.
Desconto aplicado.
Tarifa.
Data de pagamento.
Data de crédito.
Data de atualização do link.

Baixa Automática do Título

Quando o pagamento do link é recebido, o sistema pode realizar a baixa automática do título vinculado, utilizando os valores efetivamente retornados pela instituição. Isso permite maior rastreabilidade entre a cobrança enviada, o pagamento recebido e o registro financeiro gerado.

Remoção do Link de Pagamento

A remoção do link segue regras de segurança do processo.
Links em situação de Aguardando Pagamento ou Atrasado podem ser removidos, conforme as regras aplicáveis ao registro.
Quando a cobrança já estiver vinculada à instituição de pagamento, a exclusão depende da situação atual dela.
Se a exclusão não for permitida, o sistema deve informar o motivo ao usuário.

Problemas e Soluções

Problema	Solução
Botão “Gerar Link Pagamento” não aparece	O link já pode ter sido gerado anteriormente. Nesse caso, utilize o link existente ou verifique se o registro pode ser removido.
Título não aparece na pesquisa	Verifique se ele atende aos critérios de saldo, vencimento, tipo de título e ausência de vínculo com outro link de pagamento.
Mensagem de falta de permissão para gerar link	Verifique a parametrização da empresa e da instituição de pagamento.
Valores da baixa não correspondem ao valor original do título	O sistema utiliza os valores efetivamente retornados pela instituição, incluindo juros, multa, descontos e tarifas.
Não é possível excluir o link	A remoção depende da situação atual da cobrança e das regras da instituição de pagamento.

Exemplos de Uso

Operador: seleciona o título, ajusta o valor total, gera o link e envia ao cliente.
Analista financeiro: acompanha o status do pagamento e confere os valores retornados na baixa.
Gestor: monitora links em atraso e utiliza a sincronização para atualizar a situação das cobranças.

Observações Gerais

O recurso foi criado para simplificar o envio de cobrança ao cliente e facilitar o acompanhamento do recebimento.
Campos não editáveis ajudam a preservar a consistência das informações financeiras.
A sincronização evita necessidade de conferência manual em diversos cenários.
Os dados exibidos após o recebimento refletem os valores reais do pagamento processado.

Benefícios do Recurso

Redução de erros manuais na cobrança.
Maior agilidade no envio de cobrança ao cliente.
Acompanhamento centralizado do status do pagamento.
Integração com o financeiro por meio da baixa automática.
Mais produtividade e menor risco operacional.

Glossário

Título — documento financeiro a receber.
Link de Pagamento — endereço enviado ao cliente para quitação da cobrança.
Código de Sincronização — identificador do pagamento na instituição.
Sincronização — atualização do link de pagamento com base nas informações retornadas pela instituição.
Baixa — registro do recebimento do título no financeiro.