Case Analise Financeira Cliente
Neste documento será abordado a analise financeira do cliente e suas características. Antes de continuar, vamos entender algumas variáveis:
- Carência: Ver seção Carência
- Saldo Títulos Vencidos em Aberto: Valor Títulos Vencidos
- Saldo Títulos Vencidos em Aberto com Carência: Valor Títulos Vencidos, considerando a variável Carência
- Saldo Títulos a Vencer
- Saldo Títulos em Aberto
- Saldo Total de Títulos: Saldo total de títulos em aberto, vencidos e não vencidos
- Número de Títulos em Cartório: Número títulos que estejam em Carteira Financeira onde a situação seja Cartório
- Número de Títulos Protestados: Número títulos que estejam em Carteira Financeira onde a situação seja Cartório
- Valor de Cheques não Compensados
- Valor Cheques Devolvidos: Cheques sem fundo
- Saldo Devedor: Ver seção Saldo Devedor
- Maior Atraso: Maior atraso em dias
- Atraso Médio: Dias de atraso médio
- Porcentagem de Pagamento em Atraso: Percentual de títulos que são pagos em atraso
- Saldo Títulos Antecipados a Pagar
- Saldo Títulos Antecipados a Receber
- Valor Médio Pedidos
- Valor Pedidos em Aberto: Pedidos não Faturados e válidos, que não estejam cancelados
- Valor Limite Crédito: Valor do Limite informado no recurso 76 - Clientes
- Valor Limite Crédito Financeiro: Valor do Limite Financeiro informado no recurso 76 - Clientes
A análise Limite Crédito Financeiro é usado em recursos específicos e em casos especiais. Se deseja utilizar, em algum recurso consulte suporte técnico. Sua demanda está em permitir mais de uma análise de limite aos clientes.
As análises são realizadas nos momentos determinados, principalmente no momento da compra/pedido. Pode haver variações entre os produtos ERP, NFCe e Mobile. Consulte especificações nas seções abaixo.
Carência
Número de dias para considerar um título como vencido, sem pagamento. Conhecido também como dias de Compensação, em alguns bancos. Você pode informar estes dias em dois recursos:
- 47 - Pessoas, quando algo particular de determinado cliente
- 701 - Opções Financeiras, de modo global, a todos os clientes/pessoas.
Caso informado em pessoa, o mesmo se sobrepões sobre Opções Financeiras.
Saldo Devedor e Limite Financeiro
O cálculo do saldo devedor é realizado de forma padrão:
saldo_devedor = saldo_titulos_aberto
Se marcado em 701 Opções Financeiras, para Incluir Cheques:
saldo_devedor = saldo_devedor + valor_cheques_devolvidos + valor_cheques_nao_compensados
Se marcado em 701 Opções Financeiras, para Incluir Pedidos em Aberto:
saldo_devedor = saldo_devedor + valor_pedidos_aberto
O Valor do Limite será:
valor_limite_disponivel = valor_limite - saldo_devedor valor_limite_financeiro_disponivel = valor_limite_financeiro - saldo_devedor
Bloqueio de Vendas
O Bloqueio de vendas irá variar conforme o cliente e produto (Desktop, Mobile, NFCe), devido a características destes produtos particulares ao seu uso. Normalmente, haverá avisos e/ou bloqueios:
- Cliente Inabilitado para Compras: desmarcado em 76 - Clientes, campo Hábil para Compra
- Cliente sem Liberação de Crédito: Não informado 76 - Clientes, campo Data Validade Análise Limite
- Cliente com Títulos Vencidos, considerando a Carência
- Cliente possui Títulos em Cartório
- Cliente possui Títulos em Protesto
- Cliente possui Cheques Devolvidos
- Limite crédito Negativo (valor_limite_disponivel<0)
- Limite crédito Insuficiente (valor_limite_disponivel - valor_compra <0)
Especificidades NFCe
No caso da NFCe, para que o sistema analise o crédito do cliente é necessário que as condições de pagamento, que requerem análise sejam informadas no recurso 1784 - Opções NFCe, Análise Financeiro Cliente, e estejam ativas. Somente são consideradas na análise de tais situações e o valor pago por cada condição de pagamento/forma de pagamento informadas.
No caso da NFCe, as comunicações são feitas em tempo real com o servidor, no momento da compra. Caso haja problemas de comunicação, o sistema irá solicitar a liberação manual pelos usuários previamente autorizados, em liberarem a venda, através de login e senha.
Ainda, somente são consideradas na Análise de Limite as NFCe's sincronizadas. Caso existam NFCe's não sincronizadas, elas não existem no banco de dados principal e assim não serão consideradas na análise.
Especificadas ERP
No ERP, as análises podem ser ativadas, alteradas no recurso 1553 - Configuração Avaliação Pedidos. No ERP também é possível definir onde e quando o sistema deve analisar a situação financeira do cliente. Estas alterações são realizadas também no recurso 1553, especificando-as no avaliador de expressões.