BI 328 - Relatorio Compensacao Cheques Terceiros
De Touch ERP
O relatório de Compensação de Cheques tem como objetivo acompanhar cheques compensados ou não compensados, permitindo análises por período, conta, agência, empresa e situação da compensação.
Sua principal aplicação é auxiliar áreas financeiras, tesouraria, controladoria e auditoria no monitoramento do ciclo de compensação dos cheques emitidos ou recebidos, facilitando a identificação de pendências, conferências bancárias e acompanhamento de valores movimentados.
Filtros
| Filtro | Descrição | Observação | Referência Técnica |
|---|---|---|---|
| Tipo de Cheque | Define se serão exibidos cheques compensados ou não compensados. | Ao selecionar "Compensados", torna-se obrigatório informar o período de compensação. | P_TIPO_CHEQUE |
| Data de Compensação Inicial | Data inicial para busca de cheques compensados. | Utilizado apenas quando o tipo for "Compensados". | P_DATA_COMP_IN |
| Data de Compensação Final | Data final para busca de cheques compensados. | Utilizado apenas quando o tipo for "Compensados". | P_DATA_COMP_FI |
| Filtrar Data de Emissão | Habilita filtro pela data de emissão do cheque. | Quando marcado, as datas inicial e final tornam-se obrigatórias. | P_FILTRAR_DATA_EMISSAO |
| Data de Emissão Inicial | Define a data inicial de emissão. | Considera o intervalo informado. | P_DATA_EMISSAO_IN |
| Data de Emissão Final | Define a data final de emissão. | Considera o intervalo informado. | P_DATA_EMISSAO_FI |
| Filtrar Data de Validade | Habilita filtro pela data de validade do cheque. | Quando marcado, as datas inicial e final tornam-se obrigatórias. | P_FILTRAR_DATA_VALIDADE |
| Data de Validade Inicial | Define a data inicial de validade. | Considera o intervalo informado. | P_DATA_VALIDADE_IN |
| Data de Validade Final | Define a data final de validade. | Considera o intervalo informado. | P_DATA_VALIDADE_FI |
| Filtrar Empresa | Permite restringir a consulta a empresas específicas. | Necessário selecionar pelo menos uma empresa quando habilitado. | P_FILTRAR_EMP / P_ID_EMP |
| Empresa | Lista de empresas consideradas na consulta. | Aplicável apenas quando o filtro estiver habilitado. | P_ID_EMP |
| Filtrar Agência | Permite restringir a consulta a determinadas agências bancárias. | Necessário selecionar ao menos uma agência quando habilitado. | P_FILTRAR_AGENCIA / P_ID_AGENCIA |
| Agência | Lista de agências consideradas na consulta. | Aplicável apenas quando o filtro estiver habilitado. | P_ID_AGENCIA |
| Filtrar Conta | Permite restringir a consulta a contas específicas. | Necessário selecionar ao menos uma conta quando habilitado. | P_FILTRAR_CONTA_VALOR / P_ID_CONTA_VALOR |
| Conta | Lista de contas consideradas na consulta. | Aplicável apenas quando o filtro estiver habilitado. | P_ID_CONTA_VALOR |
| Quebrar por Agência | Organiza os dados agrupando por agência. | Facilita análises bancárias e conciliações. | P_QUEBRAR_AGENCIA |
| Quebrar por Conta | Organiza as informações por conta. | Útil para análises detalhadas de movimentação. | P_QUEBRAR_CONTA |
| Exibir Conta por | Define a forma de apresentação da conta. | Pode exibir por pessoa vinculada ou pela descrição da conta. | P_EXIBIR_CONTA_POR |
Campos
| Campo | Descrição | Observação | Referência Técnica |
|---|---|---|---|
| Identificador do Cheque | Código interno do cheque. | Utilizado para controle e rastreabilidade. | F_ID_CHEQUE |
| Número do Cheque | Número físico do cheque. | Pode existir repetição entre contas diferentes. | F_NUM_CHEQUE |
| Favorecido | Pessoa ou entidade beneficiária do cheque. | Auxilia na identificação do pagamento. | F_FAVORECIDO |
| Valor | Valor monetário do cheque. | Utilizado em totais e conferências financeiras. | F_VALOR |
| Data de Emissão | Data em que o cheque foi emitido. | Base para análises cronológicas. | F_DATA_EMISSAO |
| Data de Validade | Data de validade do cheque. | Importante para controle de vencimentos. | F_DATA_VALIDADE |
| Data de Compensação | Data em que ocorreu a compensação bancária. | Fica em branco para cheques não compensados. | F_DATA_COMPENSACAO |
| Conta | Conta bancária associada ao cheque. | Pode ser exibida por pessoa ou descrição da conta. | F_CONTA_VALORES |
| Identificador da Conta | Código interno da conta. | Utilizado para ordenação e agrupamento. | F_ID_CONTA |
| Descrição da Conta | Nome ou descrição cadastrada para a conta. | Utilizada quando a visualização for por descrição. | F_DESC_CONTA |
| Pessoa da Conta | Titular ou responsável associado à conta. | Utilizada quando a visualização for por pessoa. | F_NOME_PESSOA_CONTA |
| Agência | Agência bancária relacionada à conta. | Apresentada com identificador e banco. | F_AGENCIA_VALORES |
| Número da Agência | Número da agência. | Pode conter dígito verificador. | F_NR_AGENCIA_FMT |
| Nome da Agência | Nome do responsável associado à agência. | Informação auxiliar para identificação. | F_NOME_AGENCIA |
| Banco | Instituição financeira vinculada à agência. | Quando não informado, utiliza o nome da pessoa vinculada. | F_NOME_BANCO |
| Número do Banco | Código bancário da instituição financeira. | Facilita conferências bancárias. | F_NR_BANCO |
Dicas de Análise
- Utilize o filtro de "Cheques Não Compensados" para identificar valores ainda pendentes de liquidação.
- Combine os filtros de Data de Emissão e Data de Validade para localizar cheques emitidos em determinado período e que ainda estejam válidos.
- Agrupe por Agência para avaliar a concentração de movimentações por instituição financeira.
- Agrupe por Conta para identificar contas com maior volume de emissão ou compensação.
- Compare datas de emissão e compensação para identificar possíveis atrasos no processo de compensação.
- Analise cheques não compensados próximos da data de validade para antecipar ações operacionais.
- Utilize o relatório como apoio em processos de conciliação bancária e auditorias financeiras.
Problemas e Soluções
| Problema | Solução |
|---|---|
| Nenhum registro foi encontrado. | Verifique se os filtros estão muito restritivos, principalmente períodos, contas, agências e empresas selecionadas. |
| O sistema exige datas de compensação. | Ocorre quando o tipo de cheque selecionado é "Compensados". Informe as datas inicial e final de compensação. |
| O sistema exige datas de emissão. | O filtro "Filtrar Data de Emissão" está habilitado. Informe o período correspondente. |
| O sistema exige datas de validade. | O filtro "Filtrar Data de Validade" está habilitado. Informe o período correspondente. |
| O sistema exige seleção de empresa. | Ao habilitar o filtro de empresa, é necessário selecionar pelo menos uma empresa. |
| O sistema exige seleção de agência. | Ao habilitar o filtro de agência, é necessário selecionar pelo menos uma agência. |
| O sistema exige seleção de conta. | Ao habilitar o filtro de conta, é necessário selecionar pelo menos uma conta. |
| Cheques compensados não aparecem. | Verifique se o período de compensação informado contempla a data em que a compensação ocorreu. |
Exemplos de Uso
Exemplo 1: Conciliação Bancária
O analista financeiro deseja validar todos os cheques compensados durante o mês corrente.
Configuração sugerida:
- Tipo de Cheque: Compensados
- Data de Compensação: período do mês desejado
- Quebrar por Agência: Sim
Resultado esperado:
Visualização das compensações agrupadas por instituição bancária, facilitando a conciliação.
Exemplo 2: Controle de Pendências
O responsável financeiro precisa identificar cheques ainda não compensados.
Configuração sugerida:
- Tipo de Cheque: Não Compensados
- Filtrar Data de Emissão: Sim
- Período: últimos 90 dias
Resultado esperado:
Lista de todos os cheques pendentes de compensação emitidos no período.
Exemplo 3: Auditoria de Conta Específica
O auditor deseja analisar todos os cheques de uma conta bancária específica.
Configuração sugerida:
- Filtrar Conta: Sim
- Selecionar conta desejada
- Tipo de Cheque: Compensados ou Não Compensados
Resultado esperado:
Histórico detalhado de movimentações associadas à conta selecionada.
Observações Gerais
- O relatório não apresenta cheques cancelados.
- Cheques não compensados são identificados pela ausência de data de compensação.
- A ordenação padrão dos registros considera:
- Agência (quando houver quebra);
- Conta;
- Data de emissão;
- Número do cheque.
- A visualização da conta pode ser alterada para apresentar o titular da conta ou sua descrição cadastral.
- Caso o banco não esteja informado no cadastro da agência, o sistema utilizará o nome da pessoa vinculada para composição da informação exibida.
- O relatório é particularmente útil para processos de tesouraria, conciliação bancária, fluxo de caixa e auditoria financeira.
Indicadores Recomendados
Sugestões de indicadores que podem ser construídos a partir deste relatório:
- Total de cheques compensados por período.
- Total de cheques não compensados.
- Valor financeiro pendente de compensação.
- Tempo médio entre emissão e compensação.
- Volume de compensações por banco.
- Volume de compensações por conta bancária.
- Percentual de cheques compensados versus emitidos.
