1965 Estatisticas Financeiras

Recurso de consulta usado para analisar a situação financeira de uma pessoa ou de um grupo de pessoas. A tela permite visualizar limites de crédito, títulos em aberto, atrasos, cheques, pedidos em aberto, informações de faturamento e indicadores que ajudam no acompanhamento do risco financeiro e na tomada de decisão comercial e financeira. Ela é útil para entender rapidamente se um cliente ou grupo está em condição saudável para novas operações, renegociações ou acompanhamento de cobrança.

Objetivo

Esta tela serve para reunir, em um só lugar, os principais dados financeiros de um cliente e também de seu grupo. Ela pode ser usada por equipes financeiras, comerciais, analistas de crédito, gestores e áreas operacionais que precisam decidir com mais segurança antes de vender, liberar crédito, negociar prazos ou acompanhar inadimplência. Ao centralizar informações e recalcular os dados conforme filtros e seleções, o recurso reduz consultas manuais, evita decisões baseadas em informações incompletas e aumenta a agilidade da operação.

Pré-requisitos

• Permissão de acesso ao recurso 1965 - Estatísticas Financeiras.
• A tela é de consulta, por isso abre diretamente e não disponibiliza ações de cadastro como salvar, clonar ou excluir.
• A pesquisa de pessoa considera apenas registros do tipo pessoa primária.
• Para analisar por Grupo de Pessoas, a pessoa informada precisa estar vinculada a um grupo ativo.
• O recurso depende de cadastros já existentes, como pessoa, grupo de pessoas, grupo de situação de pedidos e opções financeiras do usuário logado.
• A lista de Forma de Pagamento pode variar conforme a configuração financeira do usuário.
• Os campos financeiros e de resultado são apenas para consulta.

Fluxo Principal

Passo a passo para utilizar o recurso:

1. Acesse a tela.
2. Defina em Analisar por se a consulta será por Pessoa ou por Grupo de Pessoas.
3. Pesquise e selecione a Pessoa.
4. Se necessário, marque ou desmarque Desconsiderar Títulos de Devolução para Cálculos de Atraso.
5. Execute a análise.
6. Consulte a tabela de pessoas analisadas.
7. Selecione uma linha da tabela para atualizar os dados da aba Pessoa.
8. Analise os dados da aba Pessoa para entender a situação financeira individual.
9. Analise os dados da aba Grupo para visualizar a situação consolidada do grupo.
10. Use Grupo de Situação para consultar o total de pedidos da pessoa em um grupo de situação específico.
11. Use Baixa de Título e Forma de Pagamento para consultar total de operações e quantidade de títulos.
12. Verifique o campo Análise efetuada em para confirmar quando os dados foram processados.

Orientação para preenchimento de campos

Nome do campo	Objetivo	Orientação de preenchimento
Analisar por	Definir se a consulta será individual ou por grupo	Selecione Pessoa quando quiser analisar apenas o cliente informado. Selecione Grupo de Pessoas quando quiser ampliar a visão para os integrantes do grupo da pessoa pesquisada.
Pessoa	Informar quem será a base da análise	Pesquise e selecione apenas uma pessoa primária. Esta pessoa será o ponto de partida para carregar os dados individuais e, quando houver, os dados do grupo.
Grupo de Pessoas	Exibir o grupo vinculado à pessoa pesquisada	Campo preenchido automaticamente após a análise. Serve para confirmar a qual grupo o cliente pertence.
Análise efetuada em	Informar quando os dados foram processados	Não aparece ao abrir a tela. É exibido somente após a execução da análise, com data e hora do processamento.
Desconsiderar Títulos de Devolução para Cálculos de Atraso	Ajustar o critério de cálculo dos atrasos	Marque quando quiser analisar atraso sem considerar títulos de devolução. Ao alterar essa opção, o sistema refaz toda a análise.
Grupo de Situação	Filtrar pedidos por uma situação específica	Selecione um grupo de situação para saber o total de pedidos da pessoa naquele recorte.
Baixa de Título	Definir o tipo da operação financeira	Escolha entre Pagamento ou Recebimento antes de selecionar a forma de pagamento.
Forma de Pagamento	Consultar valores e quantidade de títulos por forma de baixa	Selecione somente após definir o tipo de baixa. As opções variam conforme o tipo escolhido e a configuração do usuário.
Data Liberação	Mostrar a data de liberação do crédito	Campo informativo, não editável.
Dias de Validade	Mostrar por quantos dias o limite permanece válido	Campo informativo, não editável.
Limite de Crédito - Pedidos	Exibir o limite ligado à operação comercial	Campo usado para avaliar capacidade de novos pedidos. Não é editável.
Limite de Crédito - Financeiro	Exibir o limite na ótica financeira	Campo informativo para análise complementar. Não é editável.
Limite disponível	Mostrar quanto ainda pode ser utilizado	Campo importante para apoio à decisão. Não é editável.
Títulos em aberto / Títulos vencidos / Títulos a vencer	Mostrar a exposição financeira do cliente	Campos de consulta que ajudam a entender saldo pendente, vencido e futuro.
Cheques não compensados / Cheques devolvidos	Identificar sinais de risco financeiro	Campos que ajudam a localizar situações de atenção.
Média atraso / Atraso médio / Maior atraso	Medir comportamento de pagamento	Campos usados para avaliar histórico de atraso.
Primeira Compra	Mostrar desde quando existe relacionamento comercial	Campo útil para contextualizar o histórico do cliente.
Pedidos em Aberto	Mostrar valores ainda em andamento	Campo útil para entender compromissos pendentes no processo comercial.
Última Fatura / Maior Fatura	Mostrar referência de faturamento recente e de maior valor	Use esses dados para entender perfil e volume de compra do cliente.

Funcionalidades

• Abertura direta da tela: o recurso é exibido diretamente porque seu objetivo é consulta.
• Análise por Pessoa: mostra os dados financeiros do cliente pesquisado, ideal para decisões individuais de crédito, cobrança ou acompanhamento comercial.
• Análise por Grupo de Pessoas: amplia a visão para todos os integrantes do grupo ativo da pessoa selecionada.
• Reprocessamento automático da análise: ao trocar o tipo de análise ou alterar a opção de desconsiderar títulos de devolução, o sistema limpa os dados anteriores e recalcula tudo.
• Tabela de estatísticas por pessoa: apresenta a lista de pessoas analisadas e permite alternar rapidamente o foco da aba Pessoa.
• Destaque visual de risco na tabela: linhas ficam amarelas quando existem condições de atenção, como títulos vencidos em aberto, cheques devolvidos, validade vencida, limite zerado, protestos ou cartório.
• Aba Pessoa: reúne os principais dados financeiros individuais, como limites, disponibilidade, títulos, cheques, atrasos, primeira compra, pedidos em aberto e informações da última e da maior fatura.
• Aba Grupo: consolida dados financeiros do grupo vinculado, como limite, saldo em aberto, vencidos, cheques e disponibilidade.
• Grupo de Situação (Pedidos por Grupo): ao selecionar um grupo de situação, o sistema calcula o total correspondente para a pessoa exibida.
• Baixa de Título por Forma de Pagamento na aba Pessoa: permite consultar o total de operações e a quantidade de títulos de acordo com o tipo de baixa e a forma escolhida.
• Baixa de Título por Forma de Pagamento na aba Grupo: aplica a mesma lógica no consolidado do grupo.
• Filtro dinâmico das formas de pagamento: algumas formas são ocultadas conforme o tipo de baixa selecionado.
• Bloqueio de preenchimento sem tipo de baixa: se o usuário tentar escolher uma forma de pagamento sem antes definir pagamento ou recebimento, o sistema exibe mensagem orientativa.
• Campos somente leitura: os valores exibidos são consultivos e não podem ser alterados manualmente.

Problemas e Soluções

Problema	Solução
O campo Análise efetuada em não aparece	Isso é esperado antes da primeira consulta. Pesquise uma pessoa e execute a análise.
A pessoa desejada não aparece na pesquisa	Verifique se o cadastro é do tipo pessoa primária.
A análise por grupo não trouxe integrantes	Confirme se a pessoa pesquisada está vinculada a um grupo de pessoas ativo.
Ao trocar de Pessoa para Grupo de Pessoas, os dados mudaram	Isso é esperado. Sempre que o tipo de análise muda, o sistema refaz a consulta completa.
Ao marcar Desconsiderar Títulos de Devolução, os indicadores mudaram	Isso é esperado, pois essa opção altera a forma de cálculo dos atrasos.
Algumas linhas da tabela aparecem em amarelo	O destaque indica situação de atenção, como títulos vencidos, cheques devolvidos, validade vencida, crédito zerado, protestos ou cartório.
Ao escolher Forma de Pagamento, aparece a mensagem Primeiro selecione o tipo de baixa!	Selecione antes Pagamento ou Recebimento. Só depois escolha a forma de pagamento.
Uma forma de pagamento não aparece na lista	A lista depende do tipo de baixa escolhido e da configuração do usuário para liberação de cartão.
Não consigo editar campos financeiros	Os campos são apenas para consulta.

Exemplos de Uso

• Cenário 1 — Analista de crédito: ao receber um pedido de aumento de limite para a cliente fictícia Comercial Horizonte Ltda., o analista consulta a tela por pessoa. Ele verifica títulos vencidos, cheques devolvidos, limite disponível e maior atraso. Se identificar risco elevado, pode segurar a liberação e pedir revisão antes de aprovar.
• Cenário 2 — Gestor financeiro: para avaliar o comportamento consolidado do grupo da cliente fictícia Rede Alfa, o gestor usa Grupo de Pessoas. Assim, ele enxerga o impacto conjunto do grupo e evita tomar decisão olhando apenas uma empresa isolada.
• Cenário 3 — Operador de cobrança: ao selecionar uma linha amarela na tabela, o operador identifica rapidamente um cliente com cheques devolvidos e títulos vencidos. Isso ajuda a priorizar contatos e organizar a rotina de cobrança por urgência.
• Cenário 4 — Acompanhamento comercial: o usuário seleciona um Grupo de Situação para entender quanto a pessoa fictícia Loja Beta possui em pedidos naquela etapa do processo.
• Cenário 5 — Análise do perfil de liquidação: na aba Pessoa, o usuário escolhe Recebimento e depois uma forma de pagamento para descobrir o total de operações e a quantidade de títulos daquele perfil.
• Cenário 6 — Conferência de atualização: após refazer uma análise, o gestor confere o campo Análise efetuada em para garantir que está olhando dados recentemente processados.

Observações Gerais

• Sempre confirme se o tipo de análise escolhido corresponde ao objetivo da consulta.
• Pessoa atende análises individuais; Grupo de Pessoas é mais indicado quando a decisão precisa considerar vínculos e exposição conjunta.
• Use o destaque amarelo da tabela como sinal de prioridade, mas não como decisão final isolada.
• Ao mudar o tipo de análise ou a opção de desconsiderar títulos de devolução, aguarde o recálculo completo.
• Antes de consultar Forma de Pagamento, selecione o tipo de baixa.
• Os campos financeiros, de grupo e de resultados são consultivos.
• O campo de grupo exibido na tela mostra o grupo vinculado à pessoa pesquisada, ajudando a validar se a análise consolidada está olhando o conjunto correto.

Benefícios do Recurso

• Reúne em uma única tela os principais dados para análise financeira.
• Melhora a qualidade das decisões de crédito, cobrança e acompanhamento comercial.
• Ajuda a identificar rapidamente situações de risco por meio de indicadores objetivos e destaque visual na tabela.
• Diminui erro operacional com filtros dinâmicos, validação do tipo de baixa e atualização automática dos dados.
• Aumenta a produtividade da operação.
• Favorece alinhamento entre áreas, já que gestores, analistas e operadores podem consultar a mesma base de informação.

Glossário de Termos

• Pessoa primária — Cadastro principal aceito na pesquisa desta tela.
• Grupo de Pessoas — Conjunto de pessoas vinculadas entre si, usado para análise consolidada quando o grupo está ativo.
• Grupo de Situação — Classificação usada para medir o total de pedidos de uma pessoa dentro de um recorte específico.
• Baixa de Título — Tipo da operação financeira consultada, podendo ser pagamento ou recebimento.
• Forma de Pagamento — Meio utilizado na liquidação consultada, como cheque, conta valor, devolução, cartão e outros.
• Títulos vencidos em aberto — Valores já vencidos e ainda não liquidados.
• Cheques devolvidos — Cheques que não foram compensados com sucesso.
• Limite disponível — Parte do limite ainda livre para utilização.
• Análise efetuada em — Data e hora em que a consulta foi processada.

Links Relacionados

• Cadastro de Pessoas
• Grupos de Pessoas
• Grupo de Situação de Pedidos
• Rotinas financeiras de baixa e recebimento
• Documentação interna