104 Condicoes Pagamento
Neste recurso são cadastradas as Condições de Pagamentos utilizadas pela empresa. As Condições de Pagamento são vinculadas no pedido do cliente, nota fiscal própria e de terceiro, cotação, ordem de compra.
Fluxo Principal
- Informe se a Condição de Pagamento está ativa ou não.
- Informe a descrição da Condição de Pagamento.
- Informe se a Condição de Pagamento será vinculada a alguma Carteira Financeira previamente informada no recurso 1213 - Carteira Financeira. Ver seção específica.
- Selecione o Meio de Pagamento previamente informado no recurso 1552 - Meio de Pagamento.
- Informe se a Condição de Pagamento será utilizada para movimentos de saída (venda).
- Informe se a Condição de Pagamento será utilizada para movimentos de entrada (compra).
- Informe se a Condição de Pagamento será utilizada para movimentos de através do Mobile.
- Informe se a Condição de Pagamento é caracterizada como à vista ou à prazo. Pagamento em dinheiro, débito, crédito em uma parcela única são por exemplo, consideradas à vista.
No painel Tipo Condição, você deverá informar se as características das Condição de Pagamento:
- Fixa - quando as parcelas tem dias fixos entre elas, por exemplo 30/60/90. Observe que há um intervalo fixo, entre as parcelas de 30 dias.
Quando informada, também será necessário informar:
- Número de Parcelas
- Número de dias entre parcelas
- Efetua entrada, ou seja, a primeira parcela será a vista, no ato da operação.
- Variável - quando as parcelas tem dias aleatórios entre elas, por exemplo 7/20/30. Observe que há um intervalo variável entre as mesmas.
Quando informada, também será necessário informar:
- Máximo de número de dias médios, ou seja, o prazo máximo. Como as parcelas são livres ao usuário, a empresa poderá limitar o prazo máximo utilizando este campo. O ERP define este cálculo através de:
Exemplo: 7/20/30 -> 7 + 20 + 30 = 57 dias. Como são três parcelas: 57 / 3 = 19 dias. Logo o prazo médio é de 19 dias. Caso informe que o prazo máximo é de 15 dias, quando esta condição for informada pelo usuário, o sistema irá bloquear a operação.
- Variável Fixa, marque caso deseje fixar as condições e não permitir alterações pelos usuários. Ao marcar, será necessário informar as Parcelas no próximo campo.
Poderá ainda informar se a data do vencimento do título for sábado, domingo e feriado, escolher o próximo dia útil. Sábado e domingo, o sistema já reconhece automaticamente. Para feriados, deverá ser cadastrado os mesmos no recurso 90 - Feriados.
Se para essa Condição de Pagamento existir um dia da semana específico para o pagamento, por exemplo todas as sextas-feiras, deverá escolher o dia em questão no "Forçar Data" e informar os dias entre essa operação, por exemplo todas as sextas-feiras quinzenalmente.
No painel Outros Valores você poderá informar para a Condição de Pagamento:
- Se haverá majoração do preço para vendas à prazo. Ver seção especifica.
- Se haverá minoração da comissão do representante para vendas à prazo. Ver seção especifica.
- Se haverá valor mínimo de venda e/ou valor mínimo da parcela.
No painel Cartão de Crédito/Débito poderá informar as opções a serem utilizadas em Condições de Pagamento utilizado o cartão de crédito e/ou cartão de débito.
- Informe a taxa % do cartão cobrada pela operadora;
- Informe a data de recebimento da operadora, Data Fixa ou Data Variável.
- Informe quando ocorre a dedução da taxa, se em todas as parcelas ou somente na primeira.
- Informe o número de dias de deslocamento para recebimento de vendas por cartão de débito.
- Informe o tipo de débito: A vista, Pré-datado, Outros.
- Informe se para esta condição especifica, não será utilizado TEF. Marque em casos de Tickets por exemplo, não atendidos pelo TEF e que são utilizadas máquinas a parte.
Carteira Financeira
Você pode informar, para a condição de pagamento, qual a carteira financeira em que os títulos serão gerados e desta forma direcionar suas cobranças e boletos. Esta opção é útil e será informada quando sua empresa trabalhar com diversos bancos, e de acordo com a operação, é importante direcionar os boletos para um ou outro banco.
Basicamente, você define a carteira em 3 lugares, em ordem de avaliação:
- 47- Pessoas, quando para determinada pessoa/cliente, o banco de emissão dos boletos será fixo. Por exemplo, o José mora em uma pequena cidade onde há apenas lotérica. Logo, como a empresa já possui conta na Caixa, é interessante que todos os boletos de sua compra sejam gerados pela Caixa. Caso não informe a carteira na pessoa, será avaliado o próximo item.
- 104- Condições de Pagamento, quando é interessante que o usuário/vendedor determine o banco emissor do boleto no momento da venda. Caso não informe a carteira, será avaliado o próximo item.
- 701- Opções Financeiras, neste caso, todos os títulos serão gerados nesta carteira, caso nenhuma das condições anteriores sejam atendidas.
Majoração/Minoração
A majoração de preços se caracteriza com o aumento do valor de acordo com o prazo, sendo basicamente a taxa de juros. Caso utilize tabela de preços Base ou tabela de Preços Base Pessoa, o sistema irá automaticamente corrigir os preços. Para tabela dinâmica, este cálculo deverá ser explicito por você nas expressões de cálculo de preço. Para critérios de cálculo, o ERP:
Condições variáveis: Exemplo 7/20/30, majoração 2%, valor da operação R$1000,00, 19 dias médios(cálculo realizado anteriormente)
(((valor_total_nota* (majoracao_preco/ 100)) / 30) * nr_dias_medios);
(((1000* (2/ 100)) / 30) * 19) -> (((1000* (0.02)) / 30) * 19) -> ((20) / 30) * 19) -> (0.06 * 19) -> R$ 12.66 -> R$1012,66.
Condição Fixa: Exemplo 30/60/90, majoração 2%, valor da operação R$1000,00
1. Calcular o prazo, considerando o número de parcelas e os dias entre parcelas; Soma(numero_parcela * dias_entre_parcelas)
2. Calcular o reajustes, conforme o prazo e número de parcelas
3. Reajustar valor da operação
prazo = 1 * 30 +2 * 30 + 3 * 30 = 30 + 60 + 90 = 180 -> (2% / 30) * (180 / 3) -> (0.06%) * ( 60) -> 4% -> R$1040,00